财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首个(gè)交易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板块(kuài)火热(rè)行(xíng)情的催化下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银行一季报披(pī)露拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营数据和(hé)基金(jīn)重仓已经悉(xī)数披(pī)露。当行情出现异(yì)动，明(míng)星基(jī)金经理的(de)重仓情况更(gèng)为引人关注(zhù)。

　　据一(yī)季报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行、建设银行、农业(yè)银行(xíng)3家国有上市大行以(yǐ)及(jí)招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机(jī)构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰(tài)星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持(chí)股数量，成为重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多(duō)的单只产(chǎn)品(pǐn)。工商银行之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银(yín)行。同(tóng)时(shí)，建信(xìn)基金周智(zhì)硕去年四季(jì)度新发产品在今年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基(jī)金十(shí)大重仓(cāng)股中，工商(shāng)银行、招商银行赫然(rán)在列。被誉(yù)为“零售(shòu)之王”的招商银(yín)行(xíng)，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产品；此(cǐ)外，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南地区农商行的丘栋(dòng)荣(róng)，一季(jì)度(dù)减持了苏农(nóng)银行、常熟(shú)银行。一季度(dù)末数据显示，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席(xí)，旗下(xià)中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持(chí)苏(sū)农(nóng)银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在(zài)一众(zhòng)重(zhòng)仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁(níng)波银行也(yě)在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的(de)安(ān)信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉(fěn)丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度(dù)末，58家公募基(jī)金及券商资管(guǎn)旗(qí)下(xià)共计138只产品重(zhòng)仓了工商银(yín)行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去年四季(jì)度，机(jī)构(gòu)共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以及(jí)中泰资管(guǎn)、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其中(zhōng)，重仓工商银行(xíng)最多的要(yào)数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗下(xià)4只(zhǐ)产(chǎn)品均(jūn)重(zhòng)仓工商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的(de)单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工商银行最多的主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年三季(jì)度(dù)、四(sì)季度，该产(chǎn)品十大(dà)重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最(zuì)新(xīn)数据(jù)显示，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名位于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季报，工(gōng)商(shāng)银行、招商(shāng)银行分(fēn)别为(wèi)在姜诚在(zài)管产品第(dì)三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等(děng)地产产业链企(qǐ)业以及农(nóng)药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农(nóng)化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚(chéng)在(zài)管产品前三大重仓(cāng)行业依次为制造(zào)业、金融(róng)业以及批(pī)发和零(líng)售(shòu)业，持(chí)仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称(chēng)之为(wèi)中(zhōng)生(shēng)代“黑(hēi)马(mǎ)”的周智(zhì)硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持(chí)工(gōng)商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行(xíng)成为该产品(pǐn)的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季(jì)末总规模(mó)为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品尚未持有工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)。今年以来(lái)，该产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在(zài)第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在(zài)一季(jì)报中，周智硕指出，建信(xìn)智(zhì)远先(xiān)锋A将自(zì)下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿(chuān)越周期(qī)的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重(zhòng)点(diǎn)投资了(le)电(diàn)子、煤炭、医(yī)药、银(yín)行、化(huà)工、有色(sè)、汽车、电(diàn)力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管(guǎn)基(jī)金前十(shí)大(dà)重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇(huì)能(néng)源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安(ān)光电等半导体(tǐ)材(cái)料(liào)公司以及南(nán)都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利优选一年均重仓(cāng)了建设银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银(yín)行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易(yì)方达(dá)张清华执(zhí)掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农(nóng)商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季(jì)度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十大流通股东一(yī)季度累计(jì)减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行(xíng)第三、第七、第十大(dà)流通(tōng)股东；持股保持不变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银(yín)行(xíng)的第八(bā)大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农(nóng)银(yín)行十大流通股东行列(liè)后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别(bié)增持苏(sū)农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股(gǔ)东(dōng)以(yǐ)来(lái)，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏农中国所有省份的占地面积是多少平方千米，中国所有省份占地面积排名(nóng)银行；同在一季(jì)度减持(chí)外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至(zhì)三季度连续减(jiǎn)持(chí)苏宁(níng)银(yín)行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基(jī)金(jīn)的身影。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中庚基金持(chí)股数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度末(mò)起，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始减持常熟银(yín)行(xíng)。去年四季度，该(gāi)基中国所有省份的占地面积是多少平方千米，中国所有省份占地面积排名金公司首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚(gēng)基金(jīn)更是大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)领(lǐng)航一季(jì)度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该(gāi)公司(sī)第八大流通(tōng)股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有退出常熟银行十大流通股东行列；在去(qù)年(nián)四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个(gè)季中国所有省份的占地面积是多少平方千米，中国所有省份占地面积排名度增持过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农(nóng)商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多(duō)明星(xīng)基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数(shù)量(liàng)，排(pái)名第(dì)一、第三；这一(yī)阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多(duō)的是易方(fāng)达基金(jīn)，与此同时(shí)，张坤(kūn)旗下易(yì)方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招(zhāo)商银行最多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多(duō)的产品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价(jià)值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方达(dá)优质(zhì)企(qǐ)业三年持有(yǒu)、以及张清华在管(guǎn)的(de)易方达(dá)裕(yù)丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方(fāng)达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行，辅以优质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日(rì)最新研报，银(yín)行(xíng)业一季度(dù)收入(rù)增速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增速是(shì)逐季下降的，相(xiāng)比2022四季(jì)度的低点，一季度的收入(rù)增速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农商(shāng)行(xíng)，然后是大行，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国有大行(xíng)利(lì)润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间，符合预期(qī)；交行(xíng)和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储(chǔ)银行均为(wèi)正增(zēng)长(zhǎng)，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体表现不(bù)错。

　　林加力团队(duì)指(zhǐ)出(chū)，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行(xíng)、农行(xíng)和建行不良率持平(píng)，中行(xíng)、交(jiāo)行(xíng)和邮储(chǔ)下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的(de)是，一季度(dù)保费收(shōu)入对营收贡献较大(dà)，持续(xù)性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行(xíng)和保险公司的会(huì)计规则(zé)有差别，需要注(zhù)意口径差异对(duì)利润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行(xíng)总体收入增速(sù)负增长。收入压(yā)力主要是由于1月(yuè)1号(hào)贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款(kuǎn)利率(lǜ)很低(dī)，还有年初(chū)一些(xiē)大(dà)银行以极(jí)低(dī)利率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所(suǒ)以一(yī)季度息差压力(lì)最大。三(sān)四月份极低利率消失后，该团队认为息(xī)差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银(yín)行中利润增(zēng)速和收(shōu)入增速韧性(xìng)最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城(chéng)商行是行业里最强的子版(bǎn)块，建议持续(xù)关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队认(rèn)为，大行贴(tiē)近中(zhōng)特估概(gài)念，团队首选(xuǎn)利润增速最好的交通(tōng)银(yín)行，其次是(shì)收入(rù)增速(sù)最超(chāo)预(yù)期的中(zhōng)国银行，再次(cì)是结构(gòu)数据(jù)（手续费(fèi)收入）超(chāo)预(yù)期(qī)的邮储银行，拨(bō)备(bèi)覆盖率(lǜ)较高的农(nóng)业银行也(yě)值(zhí)得关注。股(gǔ)份行(xíng)中(zhōng)，该团队建议关注一季报不错的低估值(zhí)黑马股(gǔ)，比如利润(rùn)和(hé)收入增速较好(hǎo)的(de)浙商银(yín)行；机构热门(mén)股中，估(gū)值可能修复的招商银行和平安银行可以在业绩真(zhēn)空期(qī)进行(xíng)博弈(yì)和交易。

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