今年以来基金代(dài)销机构被基金公司解约(yuē)的情(qíng)形(xíng)明显增多。

　　近日，又有多(duō)家基金公司发布与(yǔ)基(jī)金代销机构解约的公(gōng)告。截至6月1日(rì)，今年以(yǐ)来已(yǐ)有18家(jiā)基金公司宣布与28家(jiā)基(jī)金代(dài)销机构终止合作(zuò)。而(ér)从机构类(lèi)型看，中(zhōng)小型独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构居多，此(cǐ)外(wài)，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近(jìn)年来由于经营(yíng)不善或(huò)违规(guī)，已有多(duō)家基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业(yè)内人士(shì)认为，基金(jīn)公司与基金(jīn)销售机构之间的合作本就是双向选择，在高质量发展背景下，基金公司严格筛(shāi)选代销机构也是降本增(zēng)效的主流选择。未(wèi)来，基金代销行业优胜(shèng)劣(liè)汰(tài)生(shēng)态或将持续。

　　公(gōng)募密集终止与(yǔ)基金(jīn)代销机构合作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公告，自(zì)2023年6月(yuè)9日起，终止(zhǐ)浦领(lǐng)基金办理该(gāi)公司旗下基金的相关销售业务。值得(dé)注意的是，今年以(yǐ)来，还有方(fāng)正(zhèng)富邦基金(jīn)、平安基金，以及海富(fù)通基金(jīn)停止(zhǐ)了与浦领(lǐng)基金的基金销售合(hé)作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发布(bù)公告，经与(yǔ)北京虹点基金(jīn)销售有限公司、上海凯石(shí)财富基(jī)金销售(shòu)有限公司协商一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售机构将不再代理销售公司旗下所有公募基(jī)金。

　　就在(zài)此前的5月18日，长盛基(jī)金也发布公告(gào)称(chēng)，与方德保险(xiǎn)代(dài)理有限公司、民商基金销(xiāo)售（上(shàng)海）有限(xiàn)公司协商(shāng)一(yī)致，自2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售(shòu)机构将(jiāng)不再代理公(gōng)司旗下所有公(gōng)募基金。自公(gōng)告之日起，上(shàng)述公司不再办理(lǐ)本公司旗下(xià)基金的开户、认购(gòu)、申购(gòu)等(děng)基金(jīn)买入(rù)的(de)相关业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎回全部份额。而(ér)在今年4月，西部利得基(jī)金(jīn)、上银基金(jīn)也终止了(le)与民商基金的基金销售合作，上(shàng)银基(jī)金则(zé)于2月(yuè)终止与(yǔ)该机构的(de)合作关(guān)系，但也有宝盈基(jī)金、万家基金新增与民商(shāng)基金的销售合作。

　　据(jù)中国(guó)基金报记者统计，截至6月(yuè)1日，今(jīn)年以来，已有(yǒu)18家基金(jīn)公司(sī)宣布与28家(jiā)基金代销机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公司终止合计7家独立(lì)基金销售机构的合作；3月(yuè)，有8家基(jī)金(jīn)公(gōng)司终止(zhǐ)了合计17家独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售机构的代(dài)销合作，其中包括1家保(bǎo)险公司(sī)；4月，有5家基金公司终止了合(hé)计6家独立基金销售机(jī)构的合(hé)作；5月(yuè)以来，则已有9家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司宣布(bù)终止了合计12家基金代销(xiāo)机构的合作，这其中包(bāo)括(kuò)独(dú)立基(jī)金(jīn)销售机构、银行和保险。

　　目前这(zhè)些(xiē)代销机构中，正融(róng)基金解除合(hé)作关系(xì)的基(jī)金公司最多，年(nián)内已有5家；而基金公司中，长盛基金解除合作关系(xì)最为频繁，3月以来几乎每月(yuè)都会和基金代销机构(gòu中国十大文武学校哪间好，中国十大文武学校排行榜)解除(chú)合作(zuò)关系(xì)，目前已(yǐ)累计解约(yuē)11家，海(hǎi)富(fù)通基金(jīn)今年2月和3月分别解除(chú)5家(jiā)合作关(guān)系，已累(lèi)计10家(jiā)。

　　严格(gé)筛(shāi)选代销机构

　　助推降本增效

　　整体(tǐ)来(lái)看，前(qián)述(shù)被解约的基金销售机构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代(dài)销(xiāo)机构数量增多(duō)及监(jiān)管(guǎn)趋严，近几年公募基金公司(sī)对于(yú)代销机构的选择标准也在提高(gāo)。在(zài)高质(zhì)量发展背景(jǐng)下，严格筛选基金代销机(jī)构，也是实现降本增效的一大举措(cuò)。

　　一家基金(jīn)公司(sī)内部人员(yuán)表(biǎo)示，基(jī)金(jīn)公司终止与(yǔ)销售机构的(de)合作(zuò)，无非(fēi)是以下(xià)三种情(qíng)况：一是基金销量一(yī)直(zhí)得不(bù)到有效增长，对(duì)基(jī)金公司整体基金销售贡(gòng)献不大；二是(shì)受到监管处罚；三是销售(shòu)机构(gòu)主业发生(shēng)改变(biàn)。

　　“实(shí)际上，前两(liǎng)年就(jiù)这(zhè)样(yàng)终(zhōng)止过一轮，理由(yóu)无非就是这些。”但该内部人员也(yě)坦(tǎn)言，今(jīn)年以(yǐ)来权益(yì)市场(chǎng)低迷，基金销售困难(nán)也加(jiā)速了对尾部销售机构的(de)淘汰。“上太多(duō)销售合作机构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒(tú)增后台工作(zuò)量。”

　　华林证券(quàn)董事总经理贾志也表示，基金公司终(zhōng)止与(yǔ)代销(xiāo)机构的合(hé)作(zuò)，通常是基(jī)金代销机构销售能(néng)力较弱，且(qiě)又受到监(jiān)管的处罚(fá)，就会很果断地解除合(hé)作(zuò)关系。“基金(jīn)公(gōng)司与基(jī)金代销机构(gòu)的(de)合作是市(shì)场化的(de)，要考(kǎo)虑维护(hù)成(chéng)本与合作的潜力，基金公司会(huì)依据自身(shēn)的(de)发展状况有选择的与基(jī)金代销机构合作。”

　　北方一家公(gōng)募公司渠(qú)道负责(zé)人透露，其所在公司选择基(jī)金(jīn)销(xiāo)售公司，有一套完整的基(jī)金销(xiāo)售评估办法(fǎ)，比(bǐ)如(rú)基金销售保有(yǒu)规(guī)模、机构成(chéng)立(lì)时间、综(zōng)合(hé)能力，以(yǐ)及与哪(nǎ)些公(gōng)司合作(zuò)等都是考核的要(yào)素，其(qí)中，要求其公募(mù)基(jī)金(jīn)销售保有规(guī)模排(pái)名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基(jī)金销售机构(gòu)合作后，需要对接系统，每(měi)年(nián)要(yào)付出(chū)系(xì)统维(wéi)护成本，很多销售(shòu)公(gōng)司一年的保有(yǒu)量也没有(yǒu)多(duō)少，甚至都覆盖不了(le)成本。”据该负(fù)责人透(tòu)露，即便(biàn)是前100名，也(yě)有相当一部分(fēn)达不到标准。

　　在(zài)贾志看(kàn)来，基金公(gōng)司与基金代销机构的合作是双向选择，基金公(gōng)司希(xī)望能(néng)有销售能力强的机构合作(zuò)，头(tóu)部(bù)代销机构也会对基金公司(sī)的投(tóu)研能(néng)力，管理(lǐ)规(guī)模，也有一定的(de)要(yào)求。

　　此外，另据某基(jī)金(jīn)研究(jiū)人士(shì)称(chēng)，目前(qián)基金代销的机构主(zhǔ)要分(fēn)为银行、第三方基金销(xiāo)售机构(gòu)，以及券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比(bǐ)如(rú)，银行在渠道方面基础较强，更(gèng)擅长固收类产品的服务(wù)，第(dì)三方销售渠道(dào)线(xiàn)上渠(qú)道较强(qiáng)，尤其是蚂蚁、天(tiān)天等互联网平(píng)台流量形成显著护城河，随(suí)着AI演进，领先地位将更(gèng)加夯实，而券商(shāng)是以线下(xià)营(yíng)业部为(wèi)抓手(shǒu)，对权(quán)益类产品服务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示(shì)，未来的基金销售市场(chǎng)，主要还是在银行渠(qú)道(dào)和头部互(hù)联网公(gōng)司，券商作为后起(qǐ)之(zhī)秀，也(yě)是(shì)不容忽(hū)视的力量。

　　马太(tài)效应显(xiǎn)著

　　基(jī)金代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰或(huò)将持续

　　近年来，马太效(xiào)应依然是基(jī)金销售行业所面临的重(zhòng)要趋势。

　　中(zhōng)国(guó)基(jī)金业协会(huì)最新公布的公募基金销售保有量(liàng)数据显示(shì)，一季度，三方(fāng)机构销售增长最为明(míng)显，互联网流量优势继续发力，银行、三方、券商(shāng)代销占比已从过去6：2：2变为(wèi)接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独立基金(jīn)销售渠道中，头部机构(gòu)竞(jìng)争(zhēng)优(yōu)势更为突出。截至今年(nián)一季(jì)度末中国十大文武学校哪间好，中国十大文武学校排行榜(mò)，公募基金销售保有规模前100强中，21家(jiā)独(dú)立(lì)基金销售机构保有(yǒu)2.81万亿(yì)非货币(bì)市场公(gōng)募基金。而前三名蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家(jiā)中(zhōng)排在末位(wèi)的泛华普益基金销售有限公司，其非货币市场公募基金保有规(guī)模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的(de)独(dú)立基金销售(shòu)机构保有规模(mó)则更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截(jié)至6月1日，在全市场473家(jiā)基(jī)金代(dài)销机构中，目前共有26家(jiā)基金销售(shòu)机构(gòu)的代销基(jī)金数量在(zài)7000只以上，与此同(tóng)时，也(yě)有111家基金销(xiāo)售机构代销(xiāo)数量不足(zú)百只。而在(zài)115家(jiā)独立(lì)基(jī)金销售机构中，15家代销(xiāo)数量在7000只(zhǐ)以上，17家(jiā)代销不足(zú)白(bái)只。其(qí)中，还有(yǒu)6家目(mù)前只跟(gēn)1家基金公(gōng)司(sī)合作。

　　实际上(shàng)，近(jìn)些年来基金销售行业分化更趋明显，不(bù)少中小型基金销售机构在行业大(dà)洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监(jiān)会(huì)网站显示，近(jìn)期深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯(sī)基金(jīn)销售有(yǒu)限公司向中国证(zhèng)券监督(dū)管理(lǐ)委员会提(tí)交了注销(xiāo)公募证券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许(xǔ)可证的(de)申请(qǐng)，根据《行政许(xǔ)可法》《证券(quàn)投资基金法》《公(gōng)开募集证券(quàn)投(tóu)资基(jī)金销售(shòu)机构监督管(guǎn)理办法》等有关规定，中国证券监督管理委员(yuán)会决定注销深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有限公(gōng)司公(gōng)募证券投资基金销售业(yè)务许可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监局(jú)挂出了注销永鑫保险(xiǎn)销售(shòu)服务有限公司公(gōng)募(mù)证券投资基金销售业务许可证的公示。永鑫保险销售也(yě)是(shì)目前第(dì)一家主动注销基金(jīn)销(xiāo)售牌照的保(bǎo)险代理公司(sī)。

　　实际上(shàng)，近(jìn)年来，有(yǒu)不少基(jī)金代销机构由(yóu)于经(jīng)营困难等原因，主动注(zhù)销基金销售牌照，退出(chū)竞争行(xíng)业(yè)。比(bǐ)如(rú)河(hé)南安存基金、科地瑞(ruì)富基(jī)金、晟视天(tiān)下基金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀(yào)华(huá)基金(jīn)等多家机构都选(xuǎn)择主动注销基(jī)金代销牌照。

　　不过，也(yě)有机构是(shì)由于违规(guī)等原(yuán)因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注销(xiāo)上海(hǎi)久富财富基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财富、财路(lù)基(jī)金、大泰金(jīn)石基(jī)金等第(dì)三方代销机构也被吊(diào)销了牌照。

　　业内人(rén)士(shì)认(rèn)为，严监管(guǎn)态(tài)势下，未来(lái)基金代销行(xíng)业优(yōu)胜(shèng)劣(liè)汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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