财联(lián)社5月5日讯（记者(zhě)封(fēng)其(qí)娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股(gǔ)亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉(lā)下帷幕，经营数据(jù)和(hé)基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情出(chū)现异动，明星基(jī)金经(jīng)理的重仓情况更(gèng)为引人关注(zhù)。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行(xíng)、建设银行、农业(yè)银(yín)行3家国有(yǒu)上市(shì)大行以及招(zhāo)商银(yín)行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量(liàng)，成为重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多(duō)的单只产品(pǐn)。工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时，建信基(jī)金周智硕(shuò)去年四季度新发产品在今(jīn)年一季(jì)度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)赫然在(zài)列(liè)。被誉(yù)为“零(líng)售之王(wáng)”的(de)招商银行，也得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗(qí)下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选持有招商(shāng)银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只产(chǎn)品也重仓了(le)招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地(dì)区农商(shāng)行的丘栋荣(róng)，一季度(dù)减(jiǎn)持了苏农银(yín)行、常(cháng)熟(shú)银行。一季(jì)度末数据显示(shì)，苏农银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季(jì)度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓适合初中生的网课平台免费，国家提供的免费网课平台(cāng)该股的基(jī)金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波(bō)银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在(zài)管(guǎn)的安(ān)信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示，截至一季(jì)度(dù)末，58家(jiā)公(gōng)募基金(jīn)及(jí)券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元适合初中生的网课平台免费，国家提供的免费网课平台。以重仓数据(jù)而(ér)言，较去年四季度，机构共(gòng)计减(jiǎn)持超过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资(zī)管(guǎn)。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的要(yào)数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示(shì)，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优选A共计持有工(gōng)商银(yín)行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓有工商(shāng)银行最多的(de)单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数(shù)量成为持仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最多的主动管理产品(pǐn)。2022年(nián)三季度(dù)、四季(jì)度，该产品十大重仓股中均有工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最新数据显示(shì)，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A今年以来的收(shōu)益率为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品(pǐn)排在1188名(míng)，排(pái)名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行分别为在(zài)姜(jiāng)诚在管产品第三(sān)、第八十大(dà)重(zhòng)仓股。过(guò)去的一(yī)季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还(hái)重(zhòng)仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企业以及农药(yào)化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品前三(sān)大重仓(cāng)行业依次为制造业、金(jīn)融业以(yǐ)及批(pī)发(fā)和(hé)零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的(de)周智硕建信(xìn)智远先锋A一季度(dù)增持工(gōng)商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行(xíng)成为该产(chǎn)品的(de)第二大(dà)重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品(pǐn)尚(shàng)未持有工商银(yín)行(xíng)。今年以来(lái)，该产品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报中(zhōng)，周智(zhì)硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自(zì)下(xià)而(ér)上(shàng)，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益(yì)比较(jiào)高、有望穿越(yuè)周(zhōu)期的公司这条(tiáo)主线进(jìn)行投资(zī)，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行、化(huà)工、有色(sè)、汽适合初中生的网课平台免费，国家提供的免费网课平台车(chē)、电力设备及(jí)新(xīn)能源等行业(yè)的企业。

　　整体来(lái)看，截至一(yī)季度末(mò)，周智(zhì)硕在管基金前十(shí)大重仓股中并(bìng)无银行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰红(hóng)利(lì)优选(xuǎn)一年均重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业(yè)银(yín)行，截至一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华(huá)执掌的(de)易(yì)方达悦兴(xīng)一年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓(cāng)该(gāi)股的(de)基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏(sū)南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金(jīn)至(zhì)今已(yǐ)连(lián)续4个(gè)季度减持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末(mò)，中庚基金(jīn)共计持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即使较上一(yī)季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的4家基(jī)金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基(jī)金持(chí)股(gǔ)数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行(xíng)前十大(dà)流通股东一季(jì)度累计减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季(jì)度，中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此(cǐ)减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行(xíng)第三、第(dì)七(qī)、第十大流通股东(dōng)；持(chí)股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银(yín)行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度(dù)，中(zhōng)庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后(hòu)，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季(jì)度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通股东以来(lái)，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚(gēng)价(jià)值品质一年于今年一季度(dù)首度减持(chí)苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年(nián)一至三季(jì)度连续减持(chí)苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该股的(de)基金(jīn)公司(sī)中(zhōng)，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)四季度末(mò)起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年(nián)四(sì)季度，该(gāi)基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价(jià)值领航一(yī)季度(dù)末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第(dì)八(bā)大流通股东(dōng)。同(tóng)期，中庚价值品质一(yī)年持(chí)有退出常熟银行十大流(liú)通股(gǔ)东行(xíng)列；在去年四季(jì)度(dù)，这2只产品已分别减持(chí)了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品也曾(céng)连续多个(gè)季(jì)度(dù)增持过(guò)常熟银(yín)行、苏农银行(xíng)这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众(zhòng)重(zhòng)仓宁(níng)波银行的(de)基金产品中，朱少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数量，排名(míng)第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包括陈一峰在管的(de)安(ān)信价(jià)值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多(duō)的是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银行最(zuì)多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银(yín)行较多的产品(pǐn)，还包括(kuò)劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方达优质企业(yè)三年持(chí)有(yǒu)、以及张清华在管的易方达裕(yù)丰(fēng)回(huí)报A、易方达丰和(hé)A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质农商行(xíng)

　　据海通国际(jì)林加力团(tuán)队5月4日(rì)最新研报(bào)，银行业一(yī)季度(dù)收入增(zēng)速略(lüè)高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年(nián)增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季(jì)度的低点(diǎn)，一季度(dù)的收入增速有明(míng)显的(de)修复。

　　经过对(duì)比，海通(tōng)国际认(rèn)为城(chéng)商行业绩最好，其次是农商行，然后是(shì)大(dà)行，最后是股份行。国有大行利润(rùn)增速(sù)大致符合预期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预(yù)期(qī)；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预(yù)期。收入增(zēng)速(sù)中(zhōng)行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行均为正增(zēng)长，其中中行(xíng)收入增速(sù)达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力(lì)团(tuán)队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中(zhōng)工行、农行(xíng)和建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖率都有提(tí)高，其中中(zhōng)行增(zēng)幅最大。需(xū)要注意的是，一季度(dù)保费收(shōu)入对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司(sī)的会计规则有差别，需(xū)要(yào)注意口径差异对(duì)利润的(de)影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总体收入(rù)增(zēng)速(sù)负增(zēng)长。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大银行(xíng)以极(jí)低(dī)利率去抢大额对公(gōng)客户(hù)的(de)贷款，所(suǒ)以一季度息差压力最大。三四月份极低(dī)利率消失后(hòu)，该团队认为息差压力(lì)后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在(zài)上述4类银行中利润增速和(hé)收入增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国(guó)际(jì)建议关注优质的城商(shāng)行，辅以比(bǐ)较(jiào)优质的农商行。城商行是(shì)行业里(lǐ)最强的子版块，建(jiàn)议(yì)持续(xù)关注。农商行中(zhōng)，常熟银(yín)行财报表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特(tè)估概(gài)念，团队首(shǒu)选(xuǎn)利润(rùn)增速最好的交(jiāo)通(tōng)银行，其次是收入(rù)增(zēng)速最(zuì)超预(yù)期的中(zhōng)国银行，再次是结构(gòu)数据（手续费收入(rù)）超预期(qī)的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较(jiào)高(gāo)的农(nóng)业银行也值得关注。股份行中，该团队(duì)建议关注一季报不错的低估值(zhí)黑马股(gǔ)，比如利润和(hé)收入(rù)增速较好(hǎo)的(de)浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值(zhí)可能修复的招商(shāng)银行和(hé)平安银行可以(yǐ)在业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博弈和交(jiāo)易(yì)。

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